Gestione del Patrimonio

Comparto Stabilità

Categoria del comparto: garantito.

Finalità della gestione: la gestione è finalizzata a conseguire un rendimento comparabile a quello del Trattamento di Fine Rapporto (TFR), nell’arco temporale di durata del mandato tramite una gestione finanziaria con garanzia contrattuale di restituzione del capitale a scadenza e nel corso della durata della convenzione per gli eventi di seguito definiti. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione.

Garanzia: si.

Caratteristiche della Garanzia: gli eventi coperti da garanzia sono:

• esercizio del diritto alla prestazione pensionistica (di cui all’art. 11, comma 2, del D.Lgs. 252/05);

• riscatto per decesso dell’aderente (di cui all’art. 14, comma 3, del D.Lgs. 252/05);

• riscatto per invalidità dell'aderente che comporti la riduzione della capacità lavorativa a meno di un terzo (di cui all’art. 14, comma 2, lettera c) del D.Lgs. 252/05);

• riscatto per inoccupazione oltre i 48 mesi (di cui all’art. 14, comma 2, lettera c) del D.Lgs. 252/05);

• erogazione delle anticipazioni per spese sanitarie (di cui all’art. 11, comma 7, lettera a) del D.Lgs. 252/05).

Orizzonte temporale: breve (fino a 5 anni dal pensionamento).

Politica di investimento:

• Sostenibilità: il comparto non adotta una politica di investimento che promuove caratteristiche ambientali o sociali o ha come obiettivo investimenti sostenibili.
• Politica di gestione: prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari di debito di breve durata; la componente azionaria è residuale.

Evoluzione patrimonio e valori quota