Gestione del Patrimonio

Comparto Stabilità

Finalità: la gestione è finalizzata a conseguire con elevata probabilità un rendimento comparabile a quello del Trattamento di Fine Rapporto (TFR) tramite una gestione finanziaria con garanzia contrattuale di restituzione del capitale, a scadenza e nel corso della durata della convenzione, per gli eventi di seguito definiti. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione.

Orizzonte temporale: orizzonte di investimento a breve

Grado di rischio: basso

Garanzia: si

Caratteristiche della Garanzia: gli eventi coperti da garanzia sono:

1. esercizio del diritto alla prestazione pensionistica di cui all'art. 11, comma 2 e comma 3, del Decreto;
2. decesso;
3. invalidità dell'aderente che comporti la riduzione della capacità lavorativa a meno di un terzo;
4. inoccupazione oltre i 48 mesi;
5. erogazione delle anticipazioni per spese sanitarie ( di cui all'art 1, comma 7, lettera a) del D. Lgs. 252/05;

Lo stile di gestione è a "ritorno assoluto" (senza confronto con un parametro di riferimento) con misurazione del rischio rappresentata dalla "Volatilità Annualizzata" ex-post (Standard Deviation Annualizzata dei rendimenti realizzati dal portafoglio). La gestione è orientata verso strumenti finanziari di debito di breve durata; la componente azionaria non può superare il 30% del portafoglio investito.

Evoluzione patrimonio e valori quota